21世纪经济报道 21财经APP 王晓 北京报道

12月8日，银监会对广发“侨兴案”进行通报，依法查处其违规担保案件。

2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。

银监会调查发现，侨兴案暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

银监会通报称，坚持以事实为依据，以法律法规为准绳，对广发银行的违法违规行为作出处罚。机构方面，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，其中，没收违法所得17553.79万元，并处以3倍罚款52661.37万元，其他违规罚款2000万元。

这一处罚刷新了银行业单家处罚的最高纪录。

中国社科院金融研究所主任曾刚表示，此次监管“实锤”，体现了监管部门强监管、治乱象的决心。以往很多行业乱象屡禁不止，一方面是由于监管规则不完善，另一方面是监管力度不够大，违规成本过低。提高处罚力度、增加违规成本是必要手段。今年“监管强化、合规经营”趋势明显。

曾刚表示，在强监管的大背景下，加大查处力度从长远来看，能对乱象起到很好震慑作用，将有效抑制金融乱象。这一巨额处罚是为了长远避免银行遭受更大损失，坚持监管姓监，对于行业的健康稳健发展有好处，对于乱象治理有明显效果。

中国社科院金融政策研究中心主任何海峰表示，作为银行业有史以来最大单笔处罚，罚没金额令银行业等金融机构震惊。尽管我国以银行为主体的金融业已经很庞大，但并不是金融强国，要求以银行为主的机构做强做优，就要从细节抓起，加强风险防控。

何海峰表示，“侨兴案”中暴露的违规担保具有更大传染性，带来链式反应。银行引起的风险会扩大到整个金融系统，合规经营、合规管理是最基本要求，银行业要做长效合规机制建设。如果银行能做好合规管理，根据经济形势和金融科技发展，才能增强银行业风险抵御能力，增强银行业国际竞争力。

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